Evidence Based Indexbeleggen
Wij willen jou de best mogelijke beleggingservaring bieden. Daarom is onze beleggingsfilosofie gebaseerd op onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek van Nobelprijswinnaars en andere toonaangevende academici. Dit wordt Evidence Based Indexbeleggen genoemd en levert aantoonbaar meer rendement op dan andere beleggingsfilosofieën, zoals actief beleggen of conventioneel indexbeleggen.
Drie beleggingsstrategieën in één overzicht
Niet alle beleggingsstrategieën zijn gelijk. Waar traditioneel beleggen nog sterk leunt op voorspellingen en actieve selectie van aandelen en fondsen, biedt indexbeleggen juist meer rust en brede spreiding. Evidence Based Indexbeleggen gaat nog een stap verder. Deze aanpak combineert brede wereldwijde spreiding met wetenschappelijk onderbouwde beleggingsfactoren die aantoonbaar bijdragen aan een hoger verwacht rendement tegen lagere kosten.
(Expense Ratio)
(geen keuzestress)
netto-rendement
Actief beheer
Markt-volgend
EBI Capital
Kenmerken Evidence Based Indexbeleggen
Belangrijke kenmerken zijn de lage totale kosten, de hoogst mogelijke spreiding en een focus op rendementsbepalende factoren. We gebruiken hiervoor een wetenschappelijk onderbouwde strategie die is gebaseerd op data en onderzoek en een gedisciplineerde systematische aanpak.
LAGE KOSTEN
Door te beleggen zonder dure fondsmanagers of overbodige transacties blijven de kosten laag en het rendement hoog.
BREDE SPREIDING
Met meer dan 13.000 aandelen wereldwijd wordt risico verlaagd en profiteer je van de kracht van de hele markt.
RENDEMENTSFACTOREN
Onze strategie richt zich op bewezen factoren zoals value, small caps en winstgevendheid voor een hoger verwacht rendement.
DATA EN ONDERZOEK
Alle beslissingen zijn gebaseerd op onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek en historische data, niet op gevoel.
DISCIPLINE
Een vaste, systematische aanpak voorkomt emotionele beslissingen en houdt het risico- en rendementsprofiel stabiel.
Lage kosten
Meer rendement voor jouw vermogen
Elke euro die niet aan kosten wordt betaald, blijft beschikbaar om verder te groeien. Kleine verschillen in kosten lijken misschien onbelangrijk, maar op de lange termijn maken ze een aanzienlijk verschil dankzij het effect van samengestelde groei.
Bij EBI Capital beperken we alle beleggingskosten, van fondskosten tot onze beheervergoeding, om maximaal rendement te realiseren. Beleggen hoeft niet duur te zijn en transparantie over kosten is daarbij essentieel. Geen verborgen kosten of onduidelijke structuren, maar helderheid over wat er wordt betaald en waarvoor.
Zo blijft er meer rendement over en wordt er doelgericht gebouwd aan een solide financiële toekomst.
Brede spreiding
De basis voor een gezonde portefeuille
Een effectieve beleggingsstrategie begint met een doordachte assetallocatie die aansluit bij de gestelde doelen. Deze allocatie is gebaseerd op realistische verwachtingen voor risico en rendement en maakt gebruik van brede spreiding om onnodige risico’s te vermijden.
Assetallocatie en diversificatie zijn daarbij essentieel. Omdat aan elke belegging risico’s verbonden zijn, is het belangrijk het juiste evenwicht te vinden tussen risico en verwacht rendement. Door te spreiden over verschillende beleggingen en markten wordt het totale portefeuillerisico verlaagd en ontstaat een robuuste basis voor vermogensgroei op de lange termijn.
Bij EBI Capital beleg je wereldwijd in zo’n 13.000 aandelen. Dit is aanzienlijk meer dan in een gewone tracker of ETF. Deze uitzonderlijk brede spreiding biedt meer risicospreiding dan welke andere beleggingsfilosofie ook en vormt de kern van onze evidence-based aanpak.
Rendementsfactoren
De drijfveren achter voorspelbaar rendement
Bij EBI Capital draait alles om rendementsfactoren. Dit zijn de structurele eigenschappen in de markt die het verschil maken in rendement. Wetenschappelijk onderzoek wijst steeds weer dezelfde factoren aan als bepalend voor beleggingsresultaten: Bedrijfsomvang (small caps hebben historisch een hoger rendement dan large caps), Relatieve Prijs (waarde-aandelen presteren op lange termijn beter dan groeiaandelen) en Winstgevendheid (bedrijven met hogere winstgevendheid leveren gemiddeld meer rendement op).
Deze factoren vormen de kern van onze beleggingsfilosofie. Door portefeuilles zo te structureren dat ze deze bewezen factoren nadrukkelijk meenemen, vergroten we de kans op een hoger verwacht rendement. Niet door te speculeren, maar door systematisch en rationeel te beleggen volgens academisch onderbouwde inzichten.
Daarnaast zorgt onze aanpak voor voorspelbaarheid. Waar actieve fondsen vaak grote afwijkingen van de markt laten zien, blijven factorgerichte indexstrategieën dicht bij hun benchmark, maar met een structureel hoger verwacht rendement. Zo ontstaat een portefeuille die niet alleen breed gespreid is, maar ook optimaal is ingericht om de belangrijkste rendementskrachten in de markt te benutten. Op een transparante en consistente manier.
Data en onderzoek
De basis voor rationele en consistente keuzes
Bij EBI Capital vormt data en academisch onderzoek de kern van iedere beleggingsbeslissing. Decennia aan wetenschappelijke studies tonen aan dat het voor de meeste beleggers vrijwel onmogelijk is om door actief handelen structureel de markt te verslaan. Daarom kiezen wij bewust voor een evidence-based indexstrategie die de markt volgt in plaats van probeert deze te voorspellen.
Deze benadering biedt eenvoud en consistentie, gecombineerd met lagere kosten en een brede spreiding van risico’s. Door te vertrouwen op feiten in plaats van voorspellingen vermijden wij emotionele beslissingen en speculatieve bubbels. Waar conventionele indexfondsen en actief beheerde fondsen in het verleden meegingen in hypes zoals de internetzeepbel van de jaren negentig, kijken wij naar fundamentele factoren zoals waardering en winstgevendheid.
Want uiteindelijk is het waarderingsniveau de belangrijkste voorspeller van rendement op de lange termijn. Hoe hoger de prijs die je betaalt, hoe lager het verwachte toekomstige rendement. Door te beleggen op basis van data en onderzoek, bouw je een portefeuille die bestand is tegen marktbubbels en gericht blijft op jouw financiële doelen.
Discipline
Vasthouden aan de strategie voor duurzaam succes
Discipline is een van de belangrijkste pijlers van succesvol beleggen. Bij EBI Capital blijven we altijd trouw aan de gekozen beleggingsstrategie, ongeacht de waan van de dag of marktschommelingen. Deze consequente aanpak voorkomt stijldrift: het onbedoeld afwijken van de oorspronkelijke strategie door bijvoorbeeld te schuiven tussen waarde- en groeiaandelen of tussen large- en smallcaps.
Traditionele indices, zoals de MSCI World of S&P 500, verschuiven ongemerkt naar duur geprijsde aandelen wanneer deze een groter deel van de markt innemen, zoals tijdens de dotcom-bubbel of de recente dominantie van megacap-technologiebedrijven. Dat kan leiden tot overmatige blootstelling en hogere risico’s.
Evidence-based indexbeleggen daarentegen is systematisch en wetenschappelijk onderbouwd. Het vraagt om discipline: vasthouden aan het plan, herbalanceren wanneer nodig en emoties buiten spel zetten. Juist in onrustige markten is deze rationele aanpak essentieel. Door niet te reageren op kortetermijnimpulsen maar vast te houden aan een doordachte strategie, vergroot je de kans op een stabiel en succesvol langetermijnrendement.
