Veelgestelde vragen

Er is maar één manier om onafhankelijk te zijn en dat is geen enkele andere betaling te accepteren dan die van je cliënt. Sinds 2005 hebben wij altijd om deze manier gewerkt.

Per mei 2021 is er € 190 miljoen bij EBI ondergebracht. Dit zonder reclame te maken. Ons succes is puur het resultaat van eerlijk zijn over beleggen. En dat spreekt veel mensen aan.

Indexbeleggen is een prachtige beleggingsfilosofie. Wij waren in 2005 de allereerste Nederlandse beleggingsonderneming die indexbeleggen toepaste. Echter indexbeleggen kenmerkt zich ook door een aantal nadelen. We hebben hier een aparte pagina aan gewijd. Deze nadelen heeft evidence-based indexbeleggen niet.

Indexbeleggen belegt in een marktkapitalisatie gewogen portefeuille. Hierin zitten met name aandelen van grote ondernemingen. Wetenschappelijk onderzoek heeft aangetoond dat aandelen van kleine – en waarde aandelen over de langere termijn meer rendement oplevert.

EBI is de eerste Nederlandse beleggingsonderneming die evidence-based indexbeleggen als leidende filosofie al in 2012 aan cliënten aanbood. Op dit moment is EBI één van de grootste vermogensbeheerders die deze filosofie toepast.

Voor institutionele beleggers, zoals pensioenfondsen en verzekeraars, is evidence-based beleggen de normaalste zaak van de wereld. Voor particuliere beleggers zien wij echter dat grootbanken en de meeste vermogensbeheerders hun eigen ‘unieke’  beleggingsfilosofie hanteren. Vaak met dure woorden omschreven. Dat maakt voor veel beleggers veel indruk. De waarheid is echter dat actief beheerde beleggingsportefeuille jou een aanzienlijk kleinere kans op een succesvolle beleggingservaring biedt. Juist omdat de rendementen op de lange termijn een stuk lager zijn.

Onze beheervergoeding wordt berekend op basis van het vermogen dat je ons toevertrouwt met een minimum van € 1.210,- per jaar. De beheervergoedingen zijn exclusief BTW.

• 0,60 % per jaar tot € 1 miljoen;
• 0,50 % per jaar over het meerdere boven € 1 miljoen;
• 0,40 % per jaar over het meerdere boven € 2,5 miljoen.

Dat is onder andere afhankelijk van de samenstelling van jouw vermogen en de kosten die jouw bank of vermogensbeheerder jou in rekening brengt. Zo wordt er door banken en sommige vermogensbeheerders een groot deel van jouw vermogen belegd in actief beheerde beleggingsfondsen. De kosten van deze fondsen liggen veelal ruim 1% boven de kosten die de ons geselecteerde fondsen in rekening brengen. Daarnaast berekenen andere partijen vaak substantieel hogere beheerkosten. En dan hebben we het nog niet eens over de voor jou totaal onzichtbare kosten zoals marktimpactskosten, de kosten van dividendlekkage, performance fees, e.d.

Jouw totale besparing beloopt daarom al snel 1,5 tot 2% per jaar, wat een zeer positieve invloed zal hebben op jouw vermogenstoename.

Wij hebben gekozen voor Saxo omdat zij op dit moment de beste prijs-kwaliteitverhouding kunnen bieden. Ze leveren ons elke nacht alle noodzakelijke data om voor onze klanten dagelijks een vermogensrapportage te kunnen samenstellen die aan alle eisen van de AFM voldoet. Uiteraard is EBI volledig onafhankelijk jegens Saxo.

In verband met een compliance aanscherping, kan Saxo per 5 juli 2021 boekingen enkel nog accepteren indien de rekening waar het geld vandaan is gekomen ook is toegevoegd als vaste tegenrekening (uiteraard enkel nodig indien de tenaamstelling afwijkt). Is dat niet het geval dan zal de boeking direct geweigerd worden.

De uitzonderingen van tegenrekeningen die Saxo dan kunnen toevoegen zijn:
– Geldoverboeking van de wettelijk vertegenwoordiger(s) / grootouders bij minderjarige rekeningen
– Geldoverboeking van zakelijke rekening (indien de UBO gelijk is) naar privé rekening of vice versa
– Geldoverboekingen inzake lijfrente/polisrekeningen

Waarom heeft Saxo deze maatregel ingevoerd?
Aangescherpte wet- en regelgeving (PSD2) vragen van banken om steeds meer maatregelen in te voeren voor het tegengaan van verschillende risico’s, zoals bijvoorbeeld fraude. Het uitsluitend accepteren van overboekingen van een rekening, waarvan de tenaamstelling overeenkomt met die van de rekening bij Saxo , is één van deze maatregelen die Saxo neemt om dit risico te voorkomen.

Alle organisaties met een effectenrekening moeten een LEI aanvragen. Het aanvragen van een LEI is dus ook verplicht voor eenmanszaken, stichtingen, kerkgenootschappen, Fondsen voor Gemene Rekening, enzovoorts. Dit geldt ook voor juridische entiteiten die bijvoorbeeld als curator of bewindvoerder kunnen beschikken over een effectenrekening van een natuurlijk persoon. Je vraagt de LEI zelf aan. Dit kunnen wij niet voor je regelen. Je kunt dit eenvoudig zelf regelen via deze link.

Je kunt een LEI aanvragen bij de Kamer van Koophandel (KvK) als je ingeschreven staat in het Handelsregister. In Nederland mag alleen de KvK een LEI uitgeven. Het aanvragen duurt ongeveer tien werkdagen en kost € 65 (exclusief BTW). Meer informatie kun je vinden op www.kvk.nl/lei.

Kan ik ook ergens anders een LEI aanvragen?

Heb je een onderneming die niet is ingeschreven in het Handelsregister? Of ben je niet verplicht om je in te schrijven in het Handelsregister? Dan kun je ook een LEI aanvragen bij een buitenlandse LEI uitgevende instelling. Hier kunnen andere kosten aan verbonden zijn. Meer informatie over het aanvragen van een LEI bij een buitenlandse instelling vind je op de website van de Global Legal Entity Identifier Foundation.

Je kunt geen gebruik maken van een effectenkrediet of optie/derivaten transacties uitvoeren. Handelen in andere beleggingen blijft wel mogelijk.

Als je besluit de LEI-registratie niet te verlengen, krijgt deze de status ‘verlopen’, maar blijft de LEI gekoppeld aan je organisatie, zolang de organisatie blijft bestaan. Saxo zal dan je rekening blokkeren.